Латвийские банки не согласны с ролью информатора налоговой службы

Этой осенью правительство Латвии одобрило поправки в действующее законодательство, обязывающие банки передавать в налоговую службу Латвии (СГД) информацию о подозрительных с налоговой точки зрения транзакциях. Сейму рекомендовано принять законопроект в срочном порядке.

Однако банки не спешат соглашаться информировать СГД в массовом порядке. В законопроекте подозрительные сделки определяются как «сделки, вызывающие подозрения, что участвующие в них средства прямо или косвенно связаны с нарушением законов, в том числе противозаконными действиями, уходом от уплаты налогов или попыткой такового». Такое определение лишено конкретики. Также неясно, кто именно из клиентов будет подпадать под необходимость мониторинга сделок с налоговой точки зрения, или надо будет проверять всех подряд.

Банки уже давно отчитываются по подозрительным операциям Службе по предотвращению легализации незаконно нажитых средств. Это отработанная практика, примирившая реалии современного финансового мира и банковскую тайну. Но теперь банкам хотят вменить в обязанности новые отчетные процедуры. В ответ на это Ассоциация коммерческих банков Латвии выступила с заявлением, где указано, что в настоящий момент у банков нет четких критериев подозрительности сделки с налоговой точки зрения. Также в заявлении поднимается вопрос соразмерности разглашения приватной информации с целями ее обработки и использования. Банкиры отмечают, что законопроект может вызвать обратный эффект, приведя к сокращению активности клиентов по счетам, и призывают законодателей еще раз проверить поправки на предмет соответствия Конституции страны.